英商詐騙實例與防範事項

台灣經貿網頃獲國際貿易局來函,通知我駐英代表經濟組回報,日前接獲台商「OO能源科技股份有限公司」通知遭自稱英商Choice Waste Management Ltd CWM)之Gary詐騙,籲請我商多加小心防範。

事情緣由為該公司於大陸網站Alibaba搜尋到英國供應商,隨後以Skype及電郵方式聯繫,並敲定供貨條件,OO公司隨即依指示匯款。首次匯款至銀行,其後Gary指示透過西聯(West Union)匯款,OO公司雖有警覺,曾堅持應匯款至銀行帳戶,但最後仍依指示透過西聯匯款。Gary並曾多次要求補匯各種費用,包括關稅、加值稅(VAT)、檢驗費等。OO公司最後產生警覺,並於20131224日與倫敦台貿中心聯繫,經該中心協助聯絡CWM公司後,確認該公司並無GaryCWM公司經理亦確認曾有遭冒用詐騙之前例。

我駐英代表經濟組提供以下注意事項以防止類似詐騙案例:

(一) 與外商聯繫時不應僅透過單一方式或網路,包括實體電話、有公司名稱 之公務電郵信箱均應視為必要。

(二) 應與貿易對象交換公司登記資訊,並透過各種方式查詢對方公司登記與各種資料之可靠性。例如,上英國公司登記局網站(www.companieshouse.gov.uk)可免費查詢公司登記號碼及公司名稱是否一致;至duedil.com網站可免費查詢英國公司相關資訊,包括公司登記地址、是否辦理年度申報、公司銀行帳戶結餘、董事名稱及變動等公開資料;透過googlebing衛星地圖查證所提供之公司地址是否位於不可能設立公司的區域,與公司登記局資料是否一致。

(三) 透過網路搜尋貿易夥伴時,應透過各種網路搜尋引擎多方測試搜尋其網頁,包括GoogleBingYahoo等,英國稍具規模公司均會註冊公司網頁及電郵,僅提供免費網路電郵信箱聯繫者,例如GmailHotmailYahoo等,應特別提高警覺。搜尋到網頁,亦應對比各種搜尋結果聯絡資訊之一致性及可靠性。有公司網頁者,應堅持使用該公司公務信箱聯繫,並親自打電話確認,並可用非對方提供之聯絡方式,以公開搜尋資訊找到該公司總機電話或電郵,並可實際聯絡到對方。

(四) 應辨識070開頭者為網路電話(全球通用),只提供網路電話及行動電話聯繫者,應特別提高警覺。以英國為例,+44-70-XXXXXX即為網路電話;另英國行動電話易付卡無須註冊使用者姓名,風險亦高。

(五) 在英國,正常經營之公司不會要求透過西聯匯款(West Union),倘買賣方要求透過西聯匯款(West Union),應特別提高警覺,因任何持有匯款密碼者均可於任何地點提款。

(六) 匯款交易具有一定風險,應注意:與英國公司交易,而被要求匯款至其他國家,即應提高警覺;又英國銀行對於匯入款,不論公司戶、個人戶,均不會比對帳戶名稱,故有人頭戶遭冒用可能性。交易中被要求變更匯款帳戶者,亦應提警覺,並立即以電話查證(前曾有宣稱電郵帳戶被駭客入侵控制之案例)。

(七) 英國出口貨品之無須繳付關稅及加值稅(20%),若售價含加值稅者應要求扣除,除非契約中訂明,應無所謂檢驗費(survey fee)。進口之關稅及加值稅,應於契約中明訂為買方或賣方義務。

(八) 任何交易應盡量簽訂契約,在英國,即使是以傳真、掃瞄簽約亦為有效,應明訂雙方權利義務及出現爭議時之解決方式。法律才是最後的保障。

(九) 僅透過網路聯繫來進行進出口貿易具有一定風險,在決定匯款時應再三思考,對方是否真的就是他所宣稱的那家公司之代表?正常公司及其授權業務之代表不會用任何藉口逃避提出證明。

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