新加坡金融管理局(MAS)推出「洗錢與恐怖主義融資資訊共享平臺」(COSMIC),與銀行共同打擊金融犯罪

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一、    根據新加坡金融管理局(MAS,下稱金管局)本(2024)年4月1日發布的新聞稿表示,該局將推出「洗錢與恐怖主義融資資訊共享平臺」(Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information & Cases,簡稱COSMIC),並與星國6大商業銀行(星展銀行、華僑銀行、大華銀行、花旗銀行、渣打銀行及匯豐銀行)共同發展該平臺,促進金融機構之間分享客戶資訊,以打擊洗錢及恐怖主義融資等金融犯罪行為。
二、    金管局在2021年10月經過公開諮詢程序後,於2023年5月修訂金融服務與市場法令,為COSMIC制定立法架構。當客戶的個人資料或行為顯示可疑指標或「危險信號」(red flags)時,參與COSMIC的金融機構可互相分享客戶資訊,並共享有關潛在金融犯罪行為的資訊,同時維護合法客戶的利益。目前資訊共享為自願性,重點圍繞商業銀行的3個主要金融犯罪風險,包括:(1)濫用法人(misuse of legal persons);(2)非法進行貿易融資;(3)擴散融資(proliferation financing)。
三、    金管局表示,隨著犯罪分子手段更高明,COSMIC與執法機構打擊金融犯罪有相輔相成的作用,能增強新加坡維護良好監管的能力與作為金融中心的聲譽。參與COSMIC的銀行皆能善用其他銀行的風險檢測能力,有效識別上游與下游的非法活動,為金融業創造強大的網路,透過合作建立更全面的風險評估制度。COSMIC將來有望涵蓋更多金融犯罪類型,並將更多金融業利益相關者納入其中。
 

備註:經濟部駐外單位為利業者即時掌握商情,廣泛蒐集相關資訊供業者參考。國際貿易署無從查證所有訊息均屬完整、正確,讀者如需運用,應自行確認資訊之正確性。