土耳其擬加強資金轉移與現金交易監管，對應 FATF 標準

土耳其金融犯罪調查委員會（MASAK）正研擬新法規，旨在加強與金融行動特別工作組（FATF）標準的一致性，提升資金交易透明度，並抑制非法資金流與地下經濟活動。

新規範草案將強化對電子轉帳（EFT）、匯款及現金操作的監控機制，同時盡量減少對日常現金交易的干擾，並提升其可追溯性。

根據草案內容，金融機構需更嚴格監控客戶現金活動，特別是那些違反正常經濟或法律邏輯、與客戶過往交易模式不符的行為。

銀行與支付機構未來將提供一系列預設分類供EFT與匯款使用，包括：

· 不動產付款

· 車輛購買

· 貸款償還

· 禮物／捐贈

· 稅費繳納

· 保險支付

· 法律或顧問服務

· 醫療健康費用

· 加密／數位資產相關

· 賭博／博彩

· 娛樂／社群媒體付款等。

若使用者選擇「其他」或「個人付款」類別，則須輸入不少於20個字的說明，否則交易將被系統自動阻擋。

對於金額在 20萬至200萬土耳其里拉（約合4.9萬美元）間的現金交易，亦需選擇交易類型，並於選擇「其他」或「個人付款」時提供具體說明。

若交易金額為 200萬至2000萬里拉，則需填寫現金交易聲明書；若交易金額超過 2000萬里拉，則還須提供相關佐證文件。

若該規範正式通過，預計將自2026年1月1日正式施行，屆時金融業者與企業須提前調整作業流程以確保合規。