荷蘭新反洗錢法案的可行性

出處:NIS, 2020/01/14

單位:歐洲地區/荷蘭/駐荷蘭代表處經濟組

 

荷蘭新反洗錢法案的可行性

 

荷蘭金融報(Het Financieele Dagblad)報導:荷蘭新反洗錢法網路諮詢效果不彰,民眾參與度不高。

 

該法案禁止以支付3,000歐元以上的現金,並為必須遵守「防止洗錢和資助恐怖主義法」的機構提供更多的信息諮詢。

 

荷蘭金融報指出:很多人懷疑新法案是否能及時解決可能的風險,金融情報部門的銀行報告調查員嚴重不足,擬議法案不過是隻紙老虎。

 

對於是否賦予銀行足夠的自由來決定是何為非尋常交易,也存在疑問,現存制度主要遵循固定程序,鮮少以自我經驗和知識為基礎。

 

荷蘭監管諮詢委員會(ATR,之前為Actal)對此新法案很關注,該會很少對立法的有效性和必要性發表評論,希望短期內對新法的可行作出評估,此外,多數人憂心中規中矩的公司會成為嚴格政策的受害者。

 

某些貿易公司指出:有些客戶不信任自己國家銀行系統的穩定性,因此以現金開展業務至關重要,而新法案將使交易超過3,000歐元以上的客戶轉向其他對現金交易沒有嚴格要求的國家如德國公司。

備註:經濟部駐外單位為利業者即時掌握商情,廣泛蒐集相關資訊供業者參考。國際貿易局無從查證所有訊息均屬完整、正確,讀者如需運用,應自行確認資訊之正確性。