澳洲總理陸克文決定擴大擔保儲蓄範圍

資料來源及時間:澳洲主要媒體10月29、30日報導 日期:97年10月30日 文號:第475號 商情本文: 由於澳洲聯邦政府於本月稍早公佈之銀行存款保障措施方案並未涵蓋非銀行之金融機構及投資基金等,使愈來愈多投資者紛紛將投資基金解約轉往受政府保護之銀行定存以求投資保障,造成基金市場資金大量流失,此類基金乃凍結贖回,目前澳洲已逾250億澳元之基金遭凍結無法贖回兌現,影響眾多澳洲民眾之生活。 澳洲基金管理公司營運雪上加霜,呼籲政府對其大量資金流失提出解決方案,陸克文總理於本週二晚(28日)宣佈對房貸基金及其他現金管理投資基金危機之解決提議,包括: (一)建議基金公司考慮申請轉型為銀行營運型態,如能轉型為銀行經營模式(becoming authorised deposit taking institutions that are regulated by APRA),則其客戶存款則可納入政府之保障(日前澳洲政府提供之銀行存款保障措施僅限於受澳洲審慎監理局(Australian Prudential Regulation Authority,APRA) 監管規範之金融機構,而目前投資機構及基金公司並不受APRA監管規範,如該等公司願意依照APRA之規範營運,則其存款自可受到政府之保障)。陸克文總理並允諾要求APRA加快盡速審核基金管理公司提出轉型為銀行型態之申請案。 (二)要求澳洲主要銀行對基金公司挹注資金(如促請銀行購買房貸基金之資產協助其提高資產流動性)及對存款戶提供相對較低之存款利率,促使欲將資基金解約之投資人能重新評估解約轉存行動是否划算。 (三)承諾撥款8300萬澳元強化金融監管機構功能對抗全球金融危機帶來之衝擊,即提供財力保障澳洲金融體系的穩健及管理水準,此筆資金將分配給澳洲審慎監理局(APRA)、澳洲證券投資委員會(Australian Securities and Investment Commission, ASIC)及財政部。8300萬澳元之撥款將分4年發放,2008-2009年撥放2150萬澳元,2009-2010年4350萬澳元,2010-2011年發放900萬澳元,及2011-2012年另撥900萬澳元。分配給APRA之資金將可協助其處理基金管理公司有意辦理轉型為銀行型態之申請案。 澳洲非銀行之金融機構及各投資基金業界對陸克文總理提出之基金解凍計畫反應冷淡,認為APRA對銀行金融機構之資本要求及管理規範規定嚴格,在目前全球金融危機致資金借貸緊縮,資金成本高之環境下,籌資提高資本達到APRA之要求談何容易,並以目前市場上之典型房貸基金為例:如管理一支20億澳幣規模之房貸基金,目前僅需保持25%之現金資產,而銀行型態之同型基金,則至少須另增加1.6億澳元之資本。另有業者及專家對陸克文總理之解決方案提出反對意見,渠等認為一個完整之金融市場應不僅只有銀行類型之機構,目前的問題癥結仍在流動性之不足,故仍盼聯邦政府能夠挹注資金解決問題。