中國銀監會公布境外機構近3年盈利才能控股境內銀行

資料來源及時間:人民網2008年3月28日 商情本文: 中國大陸銀監會對外發布了《銀行控股股東監管辦法(徵求意見稿)》,該《意見稿》指出,無論是境內金融機構或非金融機構還是境外金融機構要控股中國境內銀行,必須滿足「最近3個會計年度連續盈利」的硬性條件,否則不得控股。對於違反該辦法規定取得銀行控制權的銀行控股股東,將被監管部門責令轉讓部分或全部股權,並處以5萬元(人民幣,下同)以上的罰款。 該《意見稿》中,境內金融機構和非金融機構滿足相關方面的條件,都可以成為境內銀行業的控股股東,但外資機構控股境內銀行條件更為苛刻,必須滿足是金融機構的條件。 上述三者都必須滿足條件:一是最近3年內未發生重大案件和重大違法違規行為;二是財務穩健,資信良好,最近3個會計年度連續盈利。 為控制經營風險,中國銀監會還特別規定:針對控股銀行的非金融機構年終分配後,淨資產達到全部資產總額的30%以上(合併會計報表口徑);而該條規定在其他兩者則沒有看到。 《該意見稿》二十七條規定,銀行控股股東違反本辦法規定取得銀行控制權,中國銀監會將有權限制股東權利並責令轉讓部分或全部股權;責令被控股銀行調整相關董事、高級管理人員,或者限制其權利。 同時,違反規定取得控股地位的股東有違法所得的,將沒收違法所得,違法所得5萬元以上的,處違法所得五倍的罰款﹔沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處50萬元罰款。 (註:97.3.28美元兌人民幣匯率為1美元兌7.009人民幣)