中國發布監管銀行集團風險指引

資料來源及時間:香港大公報2008年2月19日 商情本文: 中國大陸銀監會發布《銀行併表監會指引(試行)》通知,加強監管中國商業銀行及其附屬機構的銀行集團,結合中國銀行集團的風險狀況,從併表範圍、具體要求、關注重點、跨業、跨境風險等作詳細規定,該《指引》即時生效。 中國銀監會有關部門負責人解釋,制定該《指引》除符合巴塞爾銀行委員會強調併表監管的重要性,也是適應中國銀行業集團化的發展趨勢。他指出,部分中國大型銀行收購兼併海外各類金融機構,並通過控股公司整合現有及擬收購的機構,形成實質上銀行集團。由於銀行集團包含的企業有保險、基金、證券公司等,監管機構要充分考慮集團內部往來及附屬公司的經營業務對集團主體產生的潛在風險。由於該《指引》對所涉及有關法規和非現場資訊報送體系須不斷修訂和完善,完全按照本該《指引》實施還需要一定的配套支持;而銀行集團也需一個過程建立整套併表監管體系,故是次以試行方式實施。 該《指引》涵蓋的機構為在內地依法成立的商業銀行及其附屬機構。附屬機構為由銀行控制的境內外子銀行、非銀行金融機構及非金融機構。該《指引》還涵蓋在華註冊的外資金融機構、財務公司、信託公司等組成集團。但集團銀行不適用以保險公司、證券公司或其他不在銀監會註冊的機構為母公司所構成的金融集團。 是次所指的併表監管針對銀行集團的資本充足、信用風險、流動性風險、市場風險、公司治理,內部控制、風險管理等因素。銀監會又要求銀行集團在併表基礎上,建立大額風險暴露的預警報告制度及與限額匹配的風險分散措施。又要求銀行集團適當評估境內外各類附屬機構的流動性、市場、操作、法律和聲譽風險等,綜合分析其對銀行集團可能產生的影響,並採取相應措施,避免局部的、單一的風險進一步蔓延擴大,對整個銀行集團的安全構成威脅。 該《指引》在實施併表監管方面,需要母國與東道國監管當局密切合作。一是根據境外相關監管機構以簽訂隻邊監管備忘錄或其他形式開展合作;二是將東道國的併表監管能力作為市場准入和日常持續監管的重要依據;三是銀監會將定期獲得銀行集團中境外附屬機構的相關資訊。該《指引》也要求銀行集團建立和健全併表管理的組織架構,明確併表監管的職責、政策、程序和制度。其中,附屬機構要向母銀行及時報告發生的嚴重虧損或大額壞帳,出現大額或造成重大損失的舞弊和欺詐事件,以及其他監管機構對附屬機構採取的重大監管行動。