中國大陸外管局:重點監測多次刷卡

資料來源:香港文匯報2016年2月6日
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針對近期有媒體報導「中國銀聯將對境外保險類商戶實施單筆限額5,000美元政策」一事,中國大陸外匯管理局重申,其和中國銀聯未對銀行卡在境外保險類商戶使用的政策進行調整,並表示,將對於涉嫌多次刷卡交易的持卡人、商戶進行重點監測。
大陸外管局稱,根據2010年發布的文件,該局將保險類商戶設為金額限制類,持卡人在此類商戶單筆交易金額不得超過等值5,000美元。該局一直並仍將繼續積極支持銀行卡跨境用於正常、合規的旅遊消費支付,便利國際交往,境外消費、境內購匯還款政策不變。
大陸外管局於2010年10月11日發布《大陸外匯管理局關於規範銀行外幣卡管理的通知》指出,境內銀行卡在境外使用的商戶類別碼分為完全禁止、金額限制和完全放開三類,境外保險機構受理境內銀聯卡屬於限制類交易,有每筆5,000美元的刷卡限額。大陸外匯管理局表示,該局與中國銀聯未對銀行卡在境外保險類商戶使用的政策進行調整。
大陸外管局表示,考慮到境內持卡人在境外旅遊或商務交往時有購買小額保險的需求,為落實銀行卡項下經常項目可兌換政策,該局將保險類商戶設為金額限制類,持卡人在此類商戶單筆交易金額不得超過等值5,000美元,既滿足小額保險的合理需求,又實現對涉及資本項目的投資性保險的限制。
近期中國銀聯對境外收單機構進行調查,發現部分保險類商戶未使用對應行業類別的限制類商戶類別碼,因此要求機構對商戶類別碼的標識和使用進行規範,確保監管政策和業務規則的執行效果。
對於「境內銀行卡持卡人可否通過多次刷卡規避單筆金額不超過等值5,000美元的限制」,大陸外管局表示,境內持卡人可以通過銀行卡支付其在境外旅遊消費或商務交往中正常合理的保險需求。對於持卡人通過多次刷卡從事其他目的保險交易的情況,外管局將充分利用銀行卡交易有記錄可查該特點,會同銀行卡組織、發卡行,對於涉嫌多次刷卡交易的持卡人、商戶進行重點監測。大陸外管局又指出,一直並仍將繼續積極支持銀行卡跨境用於正常、合規的旅遊消費支付,便利國際交往,境外消費、境內購匯還款政策不變。(完)